基金业务(投资理财基金业务)

记者 杜萌

今日，基金业协会发布了《 公开募集证券投资基金投资顾问业务数据交换技术接口规范（试行）》（以下简称《规范》），这将使得基金投顾业务加速落地。

试行的《规范》主要明确了基金投顾机构与基金销售机构之间进行数据交换时所采用的数据格式?数据定义和数据内容。基金投顾机构与基金销售机构可参照《规范》进行数据交换。

今年6月以来，新一批的投顾试点机构陆续拿到备案函，其中包括18家基金公司和19家券商。加上首批18家基金投顾试点机构，基金投顾大军已有55家。

具体来看，已获批的55家机构里，基金及基金子公司有23家，券商26家，第三方机构3家，银行3家。基金投顾业务试点获批机构因机构类型不同，业务进展会有所差异。

具体来看，第三方基金销售机构基金投顾依托互联网的巨大流量，展业优势最明显。而券商和基金公司的投顾业务，二者都具备专业的投研能力，不同的是，基金公司投顾渠道布局多样化，但基金产品不够丰富。

银行在客户体量、渠道优势、人力储备等方面有明显优势，有助于根据客户画像推荐适合客户风险偏好的基金组合。

界面新闻记者统计发现，目前基金公司主要通过两种方式参与基金投顾业务，一是通过旗下财富管理平台开展业务，二是与第三方基金销售机构合作。

例如，中欧基金、 嘉实基金、华夏基金分别依托旗下基金销售子公司中欧钱滚滚、嘉实财富和华夏财富开展业务。南方基金和易方达基金选择与第三方基金销售机构开展合作，筛选和配置全市场公募基金产品。

目前，我国公募基金规模已经超过了23万亿元，未来基金投顾发展空间非常广阔。界面新闻记者了解到，今年6月份以来拿到批文的第二批机构都在积极筹备投顾事项。

广发基金表示，已为投顾业务的开展做好了充分准备。作为新一批获准试点开展基金投顾业务的基金公司，广发基金希望通过切实改善客户盈利体验，提升客户理财的获得感，实现客户价值和行业价值的正向循环。

7月份刚刚获得试点资格的国泰基金表示，也已经做好了制度、人员、合规等方面的业务准备，确保基金投资顾问业务的规范运作。在完成相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。