创说会流程,创业说明会流程

2020年3月14日

平安举办线上创业简报会

首席保险业务执行官鲁珉参战了

作为平安保险业务的最高数字，

陆敏给代理人带来了什么

给整个寿险业又传递了什么最新资讯

这是一项值得全行业关注的研究

给代理人的定心丸：未来还要靠你们

传统保险代理人遭遇瓶颈

2019年，中国人均国内生产总值已超过1万美元。根据欧美的国际经验，中产阶级的比例增加了，中国保险市场将迎来井喷。保险代理人作为保险业发展的重要推动者和参与者，在保险消费扩张升级的浪潮中面临着更大的挑战。

事实上，中国的保险代理人制度起源于1992年友邦保险将个人代理人制度引入中国，首次颠覆了传统的保险柜台被动销售模式。虽然经过30年的快速扩张，注册代理规模每年增长100万，但这种代理与客户一对一、面对面沟通、聚焦产品的个人营销模式，仍是目前寿险销售最重要的渠道。

截至2018年底，保险代理人871万人，是保险业发展的“中流砥柱”。1月23日，国务院和中国银行业监督管理委员会等13个部门联合发文称，2025年，我国健康保险和养老保险规模将分别扩大到2万亿和6万亿。广阔的蓝海呼唤更多优质高效的代理商。

但2015年取消保险代理人统一考试后，虽然代理人绝对数量有所增加，但由于进入壁垒降低，代理人的专业水平和整体素质参差不齐，代理人往往缺乏专业培训，过于依赖线下和“亲友”客户，导致展销能力不足，导致行业流动性大，代理人成长缓慢。碰巧的是，缺乏行业意识和专业深度的传统粗放式保险代理人在发展中遇到了瓶颈。

“吸金”平安布局科技“吸人”

1988年出生于深圳蛇口，平安的团队从13人发展到154.38万员工和寿险业务员。2019年连续第11次登上《财富》世界500强榜单，总排名跃升至第29位。截至2019年12月31日，集团总资产约8.22万亿元，归属于母公司的股东权益6731.61亿元。如今的平安不仅是浪潮中的顶级保险公司，更是致力于国际领先的科技型个人金融生活服务集团。

与BAT等知名科技公司相比，平安的“科技”内容并没有被大众发现。其实“科技”是安全的，无论是场景还是客户都有很大的优势。平安有金融、医疗、智慧城市等丰富的业务场景，可以避免孤立做技术研发。基于人工智能、云计算等解决方案，平安以其庞大的保险流量服务了5亿用户。

平安覆盖金融？医疗？汽车？房地产？智慧城市的五大生态圈在其庞大的用户群体中逐渐形成闭环。平安将其成熟的保险市场与大数据、云服务、区块链、智能科技等互联网新技术深度融合，正在悄然完成大象转身。

如今，平安的代理团队已经突破120万

科技时代，代理商该何去何从

被人工智能取代，被互联网取代

还是仍然是未来销售的支柱

陆敏说：

寿险发展离不开代理人的业务推动

保险全行业代理人过千万

互联网平台又挖墙脚

新时代的代理人朝何处发展

平安的科技武器：为代理人插上翅膀

平安早已不止是保险公司

平安早已大步跨入科技武装时代

平安的科技力量覆盖培训、签单销售管理、客户拓展、用户分析等保险展业的方方面面，加持武装代理人成为行业中的007。

根据2019年平安年报，平安寿险代理人人均新业务价值同比增长16.4％新业务价值率高达47.3％。代理人APP金管家，口袋E锦囊智能识别客户需求，MIT掌上保空中签名，无需见面，这一样样黑科技，打破了签单关键环节的时空与地域限制，让代理人和客户随时随地、云端互通，轻松出单。

① 突破传统社交半径为优质代理人海量获客

【协助获客】金管家及口袋E与空中坐席协同运作的SAT模式，整合平安集团各专业公司资源，帮助代理人海量获客。互联网不是抢线下的客户，而是给线下营销费送客户，行业最大创新

【增加连接】金管家提供保险产品、健康管理以及衣食住行玩等全方位生态运营场景服务，实现代理人与客户高频交易；口袋E提供海量的销售素材给代理人通过社交平台转发使用。当用户阅读以后，代理人可以及时了解到客户的痕迹，掌握客户需求，提供最及时的服务，做到精准营销

【精准营销】E锦囊智能识别客户需求，帮助代理人精准客户经营、快速销售转化。运用运营图谱、用户动线视图、航图VI平台，实时监测用户视觉轨迹、内容、模块、活跃度，精准分析客户喜好从而针对性的给客户推荐合适产品，增加开单效率。

2019年为代理人提供了

2亿次+精准客户触达

10亿+客户线索推送

13亿次+与客户的互动

② 突破个人能力范围打造保险专家，金融顾问

【专业提升】智能培训平台一对一识别代理人能力短板、智能配送课程，跟踪训练效果，推动代理人自我进步。

【管理提升】E活动管理系统帮助代理人设立目标、分解任务，制定拜访计划，提高自我管理效率，推动代理人自我管理

【服务支持】ASKBOB7×24小时实时在线帮助代理人提高销售能力，7×24小时实时在线支持代理人销售提高销售能力

【专业顾问】将代理人培养成最懂客户的保险专家、最专业的金融顾问、最贴心的生活助手

③ 一流的的服务支持

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【线上签单】MIT掌上保，凭借业内首创的空中签名投保模式，颠覆了传统保险行业的展业模式，创新了投保流程，近阶段很多企业都延迟复工，但是平安代理人却可以运用科技力量不受时间、空间限制，足不出户就能为客户提供便捷的服务。除此之外还有很多功能模块支持代理人

【快速闪赔】运用大数据、电子签名、人脸识别等新科技实现极速闪赔，最快26秒完成赔付，不见面、线上办，极大程度让客户感到便捷

平安优才计划：打造新时代高素质代理人

新时代的保险人不仅要有尊严，也要有成长发展的空间，更重要的是：能挣钱。

2019平安年报发布会上马总就提到：“平安代理人的收入是行业的2倍”，陆总在这次创说会更是给广大代理人打了一剂强心针：“截至2019年末，平安优才人力规模达10万人，占比近10％，优才新人产能及收入约为普通代理人的2倍。”能赚钱靠的正是平安背后的科技支撑。

研究显示，行业内现有代理人队伍存在以下问题：保险专业知识不系统；工作年限普遍较短，1年以内的从业营销员占比高达54％；高脱落率，人员稳定性较差，寿险营销员脱落率高达50％。优才计划，正是针对这一行业痛点，推出年轻化，高学历，高素质，高收入代理人计划，希望代理人中40％是本科学历，尤其欢迎名校、海归的加盟。与优秀为伍，与精英共事，是科技平安的信念。

三大支持体系培育优才

① 清晰的职涯发展体系

阶段性目标达成计划

公开透明的晋升机制

具有竞争力的收入保障

② 全面的培训支持

平安作为国内最早

引入代理人制度的保险公司

在对代理人培训上也领先行业

从无到有从线下到线上

与时俱进的培训体系

这是平安给予代理人的底气

③ 提供多种展业方向

（“寿险+”、“金融+”、“服务+“）

2019年平安将自己定位为

科技型个人金融生活服务集团

平安开始跨界

“寿险+”、“金融+”、“服务+“

多点开花，互促互进

代理人也将有更多的展业选择

科技与创新的代理人队伍值得期待

专业化、精细化、科技与创新化是未来保险代理人的发展趋势。可以预见，全面提升专业素质和服务水平，“去粗取精”逐步精简优化，将成为保险代理人市场新常态。一个绩优的代理人不是靠人海战术来获取稳定的销售额，而是依赖经过专业、系统培训的精英团队来实现。高学历、中高龄、从业年限长，职业经历与保险相关度高的代理人将更获得客户肯定。

我们处在一个信息科技时代，代理人更重要的是转变思维，站在“科技”这一巨人的肩膀上，有效利用大数据、人工智能等技术，以更方便、更低价、更高效的方式了解和把握消费者的真实需求，并做出及时响应，从而有效推动以用户为中心的服务理念，以智能管理方式优化客户体验，不断提升服务能力和水平。

代理人还是寿险业未来销售主力

传统营销要升级，精英团队成趋势

科技赋能，为代理人装上发动机

懂客户，服务客户，成保险专业顾问

本文源自保险一哥